工行周口分行坚持金融的政治性、人民性，遵循“反诈为民”基本原则，不断提升反诈治理工作质效。近期，因反诈工作成效突出，受邀在周口全市反诈联席会议作先进典型发言。

工行周口分行全面做好反诈工作的组织推动，按照“主动防、智能控、全面管”的风险治理路径，坚持客户为本、部门联动、预防为主、标本兼治的工作原则，加强制度落实，扎实推动反诈工作有效落地。严格执行人民银行和监管部门关于个人银行结算账户的工作制度，切实平衡好风险防控和优化服务关系，明确工作机制，深度分析、研判涉诈风险特征，按照“最小必要”原则确定管控范围，做到对涉案账户“精准打击”，筑牢风险防线。

与此同时，该行强化源头风险防控，积极推行“简易开户”流程，切实做好流动就业群体等个人银行账户服务，严格落实人民银行开户“四步法”、《河南省个人银行结算账户分类分级管理自律公约》等制度要求，确保客户开户的真实性，严把新开户源头风险。严控非柜面支付限额调整，有效切断电信网络诈骗路径，对柜面、智能终端电子银行渠道限额实施分级管理，切实阻断涉案账户资金通过电子银行渠道转移。2023年，该行累计堵截外部欺诈事件35起，配合公安机关抓获涉案人员11人，涉案金额59.2万元。②16

(李玉 崔光亮)