为维护客户的切身利益，确保个人理财业务健康发展，让客户安心，工行周口分行认真落实上级行工作部署，严抓风险点，落实多项措施，严格防范代客理财风险事件，有效防范外部欺诈风险和声誉风险。 截至2018年7月末，该行累计办理个人理财业务63.2亿元，无一风险事件。

平时，该行认真组织员工学习省工行个人业务内控案防两大学习平台——《省行网讯》“学习园地”平台、“河南分行个人客户服务园地”下挂的监管机关和总行、省行相关文件、培训课件，有效提升全体个金管理人员和营销人员的综合素质和遵章守纪意识。严格规范个人客户经理的销售行为，坚决杜绝个人客户经理违规私售系统外个人理财产品、杜绝违规代客理财、杜绝违规代客操作和代客保管重要物品等违规行为发生，一经发现，严肃追责。着力加强个人客户经理产品销售合规教育、管理和现场检查工作。

在此基础上，加强对客户金融知识和风险防范意识的宣传和培养。各营业网点通过网点显示屏、行内视频播放系统和展板等多种形式广泛宣传理财投资与风险防范知识，全面提高对有限合伙企业代客理财风险识别能力，坚决杜绝购买非正式发售的理财产品，确保客户资金安全。

与此同时，严格落实监管机构部署的“双录一专区”管理和建设。确保“双录一专区”工作的开展，不定时、不定期现场检查“双录一专区” 管理和建设情况及营销人员营销用语的运用掌握情况，保证双录工作的落地执行，避免代客理财事件的发生，确保个人理财业务健康可持续发展。

（简庐）