□记者 陈永团
“一个案例胜过一沓文件”。案例是法治中国建设的生动实践，是人民群众更好学法懂法守法用法最生动的法治教材。
为扎实开展“打击治理电信网络诈骗犯罪集中宣传月”活动，近日，鹿邑县人民法院本次公布9起相关案例，涉及诈骗、帮信、妨害信用卡管理、掩饰隐瞒犯罪所得、侵犯公民个人信息、买卖国家机关证件、催收非法债务等类型，旨在彰显人民法院严厉打击电信网络诈骗的坚定决心和态度，揭示电信网络诈骗手段和面目，提醒广大市民遵纪守法、提高警惕，以免上当受骗，一旦权利受损，及时向公安机关报案，营造群防群治的浓厚氛围，铲除犯罪土壤。
一、蔡某诈骗案
【基本案情】
经审理查明，2018年3月以来，虞某某、朱某某（另案处理）等人未经批准，先后研发利用7个非法网络贷款平台，实施“套路贷”犯罪。虞某某等人纠集被告人蔡某等人从事非法网络贷款活动，采用威胁、辱骂、滋扰等手段强行催收贷款，形成以虞某某等人为首、被告人蔡某等人为重要成员且较为固定的恶势力犯罪集团。该犯罪集团假借民间借贷之名，以低息、无抵押、无担保、快速放款等为诱饵诱使被害人借款，通过虚增借贷金额、肆意认定违约，加收逾期费用等手段，收取高额的“商品费”“服务费”逾期费。在被害人无力偿还的情况下，该犯罪集团采用电话滋扰、PS淫秽图片、威胁、辱骂等手段进行催收，导致部分被害人失业、卖房、自杀等严重后果，造成恶劣的社会影响。该犯罪集团共计实施诈骗8万余人1.04亿元。其中，被告人蔡某积极参与7个非法网贷平台运营，提供服务器，寻找资金，拉拢“金主”，共同参与诈骗活动。
【裁判结果】
鹿邑县人民法院经审理认为，被告人蔡某结伙以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额特别巨大，其行为构成诈骗罪；被告人蔡某起主要作用，系主犯。2021年11月，遂以诈骗罪判处被告人蔡某有期徒刑14年，并处没收个人财产60万元，责令退赔被害人损失。
二、黄某某等23人妨害信用卡管理案
【基本案情】
被告人黄某某、周某某长期纠集其他被告人，贩卖他人银行卡给韦某某（另案处理）等人，为上游电信诈骗犯罪提供转账工具。23名被告人共计贩卖银行卡1235套，其中被告人黄某某贩卖587套。被告人雷某禧、雷某标等人还以挂失补卡的方式多次将多张银行卡内的250697元取出瓜分。
【裁判结果】
鹿邑县人民法院经审理认为，被告人黄某某等人为牟取非法利益，买卖他人银行卡，数量巨大或者较大，其行为均构成妨害信用卡管理罪；被告人雷某禧、雷某标等人，以非法占有为目的，结伙盗窃他人财物，数额巨大或者较大，其行为均已构成盗窃罪。根据各被告人在犯罪中的作用、累犯、立功，以及认罪态度、退赃等情节，2021年1月，遂以妨害信用卡管理罪判处被告人黄某某有期徒刑6年，并处罚金12万元，以妨害信用卡管理罪、盗窃罪数罪并罚或以妨害信用卡管理罪判处其余被告人6年6个月至1年5个月不等刑期、并处5000元至8万元不等罚金；追缴违法所得。
三、唐某某等6人帮助信息网络犯罪活动案
【基本案情】
2021年4月至8月期间，被告人李某某、聂某梅、聂某成、聂某刚、陈某某将持有的6张银行卡出租给被告人唐某某作为支付结算工具进行牟利，出租价格每张银行卡每日500元至1000元以上，交易价格和方式明显异常，属于明知他人利用信息网络犯罪而提供帮助的行为。案发后，被告人聂某成向公安机关退回违法所得12100元、被告人聂某刚退回违法所得10100元、被告人陈某某退回违法所得4800元。
【裁判结果】
鹿邑县人民法院经审理认为，被告人唐某某等6人明知他人利用信息网络实施犯罪而提供支付结算帮助，情节严重，其行为均已构成帮助信息网络犯罪活动罪；被告人自愿认罪，依法可以从轻处罚。2022年2月，遂以帮助信息网络犯罪活动罪判处被告人唐某某有期徒刑10个月，并处罚金6000元；判处被告人李某某有期徒刑9个月，并处罚金5000元；判处被告人聂某成有期徒刑7个月，并处罚金4000元；判处被告人聂某刚有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金3000元；判处被告人陈某某有期徒刑6个月，缓刑1年，并处罚金2000元；判处被告人聂某梅拘役5个月，缓刑6个月，并处罚金2000元；违法所得予以没收。
四、陈某某等9人掩饰、隐瞒犯罪所得案
【基本案情】
2021年8月以来，被告人陈某某等以牟利为目的，纠集其他被告人，驾驶租用轿车，在安徽省亳州市、江西省鹰潭市等地，采用流窜作案方式，通过银行卡帮助他人转账，银行卡过账资金共计308万元，上游是以刷单、贷款、购买假货理赔等名义实施的诈骗犯罪。2021年8月，被告人王某以牟利为目的，将以自己名义办理的5张银行卡给他人使用，过账资金共计36万余元。
【裁判结果】
鹿邑县人民法院经审理认为，被告人陈某某等人明知是犯罪所得而予以掩饰、隐瞒，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪；被告人王某明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供支付结算等帮助，其行为构成帮助信息网络犯罪活动罪；在共同犯罪中，被告人陈某某、孔某某是主犯，其他被告人是从犯。根据认罪态度、累犯等情节，2022年3月，遂以掩饰、隐瞒犯罪所得罪和盗窃罪并罚判处被告人王某有期徒刑4年4个月，并处罚金2.2万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人陈某某有期徒刑4年6个月，并处罚金2万元；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处其余被告人3年10个月至2年不等刑期，并处2万元至3000元不等罚金；没收违法所得。
五、温某某等7人掩饰、隐瞒犯罪所得案
【基本案情】
2020年6月至2020年7月15日，被告人温某某伙同其他被告人使用手机通过“火币”“OKEX”“库币”和“比特币”软件，多次使用自己和多个他人身份开设的支付宝账号、浙江网商银行卡为支付结算工具，以购买、出售虚拟币的方式进行“跑分”，从中获利。共计入账(收入)人民币9314436.03元，共计出账(支出)人民币9314159.13元。
【裁判结果】
鹿邑县人民法院经审理认为，被告人温某某等7人的掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。在共同犯罪中，被告人温某某是主犯，其他被告人是从犯。根据犯罪事实、性质、情节和社会危害程度，2020年12月，遂以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处被告人温某某有期徒刑4年，并处罚金1万元；对其余被告人分别判处有期徒刑2年至3年不等刑期，并处3000元至5000元不等罚金；没收违法所得。
六、苏某、薛某某非法获取计算机信息系统数据案
【基本案情】
2019年8月至12月，被告人苏某伙同被告人薛某某，购买“猫池”，将手机卡插到“猫池”上获取验证码，在“宜信”接码平台出售，他人再利用该验证码注册抖音、淘宝、京东、微信、QQ号新会员。被告人苏某获利28084元，被告人薛某获利7116元。
【裁判结果】
鹿邑县人民法院经审理认为，被告人苏某、薛某某违反国家规定，获取计算机系统中数据，情节严重，其行为均已构成非法获取计算机信息系统数据罪。被告人苏某自首，可以从轻处罚；被告人苏某、薛某某积极退赃并缴纳罚金，可酌情从轻处罚。2021年10月，遂以非法获取计算机信息系统数据罪判处被告人苏某有期徒刑3年，缓刑5年，并处罚金2万元；判处被告人薛某某有期徒刑2年，缓刑3年，并处罚金1万元；没收违法所得和作案工具。
七、赵某某侵犯公民个人信息案
【基本案情】
2020年9月份以来，被告人赵某某非法获取大量公民个人手机号码信息，从事外呼牟利，对相关手机用户进行骚扰。通过调取被告人赵某某电脑内的相关数据，被告人赵某某非法获取约89万条公民个人手机号码信息，非法获利2万元。
【裁判结果】
鹿邑县人民法院经审理认为，被告人赵某某违反国家有关规定，非法获取公民个人信息并向他人提供，情节特别严重，其行为已构成侵犯公民个人信息罪。结合犯罪事实、犯罪性质、情节和社会危害程度，2022年4月，遂以侵犯公民个人信息罪，判处被告人赵某某有期徒刑3年，并处罚金1万元；追缴违法所得。
八、昝某某等8人买卖国家机关证件案
【基本案情】
2020年3月至4月，被告人昝某某等人在市场监管部门注册登记公司，并将公司营业执照以每套1500元或3000元的价格出售，共计20余套。
【裁判结果】
鹿邑县人民法院经审理认为，被告人昝某某等8人买卖国家机关证件，犯罪事实清楚、证据确实充分，其行为均构成买卖国家机关证件罪；被告人昝某某等8人认罪认罚，被告人昝某某系自首。根据各被告人犯罪事实、情节和社会危害性，2021年10月，遂以买卖国家机关证件罪判处被告人昝某某有期徒刑1年，罚金5000元；判处其余被告人有期徒刑7个月至1年不等刑期，并处1000元至1万元不等罚金；责令退赔违法所得。
九、吴某某催收非法债务案
【基本案情】
经审理查明，被告人吴某某系某非法网贷平台代理商招聘的催收人员，自2018年12月至2019年5月，采取电话滋扰、威胁、辱骂手段，对逾期客户进行催收，催收回金额25万余元。
【裁判结果】
鹿邑县人民法院经审理认为，被告人吴某某通过滋扰、威胁、辱骂等手段，为非法网贷平台催收非法债务，构成催收非法债务罪；被告人吴某某认罪认罚，可以从宽处理；到案后如实供述罪行，系坦白，可以从轻处罚。2022年1月，遂以催收非法债务罪判处被告人吴某某有期徒刑6个月，并处罚金2000元，责令退赔受害人损失。
