第二十九条　小额贷款公司应建立信息披露制度。小额贷款公司按季向省工业和信息化厅、中国人民银行当地分支机构、中国银行业监督管理委员会派出机构提交财务报表、业务经营情况报告和其他相关统计信息资料，并按中国人民银行当地分支机构要求，向信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。每年4月30日前，小额贷款公司负责向公司股东、有关主管部门、提供融资的银行业金融机构、有关捐赠机构披露上一年度财务审计报告和业务经营情况、融资情况、重大事项等信息，必要时应向社会披露。

　　第四章　高级管理人员的任职资格

　　第三十条　小额贷款公司高级管理人员，是指公司董事（执行董事）、监事和总经理、副总经理、财务负责人、风控负责人。

　　担任小额贷款公司高级管理人员，应当具备以下基本条件：

　　（一）具有完全民事行为能力；

　　（二）具有良好的职业道德、操守、品行和声誉，熟悉并遵守法律、行政法规和规章，无犯罪记录和不良信用记录；

　　（三）具备履职所需的专业知识、技能、从业经验，确保履职所需的时间和精力，在行为及决策上有较好的判断和管理能力，有良好的从业记录；总经理应具备从事金融工作3年以上，或从事相关经济工作5年以上，具备大专以上（含大专）学历；董事应具备与其履行职责相适应的金融知识，具备大专以上（含大专）学历，从事相关经济工作3年以上；

　　（四）具备履职所需的独立性。

　　第三十一条　有以下情形之一者，不得担任小额贷款公司的高级管理人员：

　　（一）无民事行为能力或者限制民事行为能力；

　　（二）因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年；

　　（三）担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；

　　（四）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；

　　（五）个人所负数额较大的债务到期未清偿；

　　（六）被金融监管机构取消高级管理人员任职资格或禁止从事金融行业工作的期限未满的；

　　（七）法律、行政法规规定不得担任公司高级管理人员的其他情形。

　　第五章　变更与终止

　　第三十二条　小额贷款公司变更名称、法定代表人和高级管理人员、股东或调整股权结构、注册资本、经营范围、住所、公司类型，以及修改公司章程，应按照设立审批程序报省主管部门核准。省主管部门对同意核准变更的申请材料，应当自受理之日起20个工作日内做出核准意见。对不同意核准变更的申请材料，应当自受理之日起20个工作日内做出核驳意见。小额贷款公司凭省主管部门的核准意见向公司登记机关申请办理变更登记或备案。

　　第三十三条　小额贷款公司变更后，应当符合本办法规定的相关要求。

　　第三十四条　小额贷款公司持续经营6个月以上，可以申请变更注册资本。

　　第三十五条　小额贷款公司变更住所仅限于同一县（市、区）行政区域范围的迁址，不得进行异地迁址。

　　第三十六条　小额贷款公司法人资格的终止，包括解散和破产两种情况。小额贷款公司终止，应按照设立审批程序报省主管部门核准。

　　小额贷款公司可因下列原因解散：

　　（一）公司章程规定的营业期限届满或者公司章程规定的其他解散事由出现；

　　（二）股东会或者股东大会决议解散；

　　（三）因公司合并或者分立需要解散；

　　（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销；

　　（五）人民法院依法予以解散；

　　（六）严重违反省主管部门监管要求造成重大风险被取消试点资格。

　　小额贷款公司解散，依照《公司法》进行清算。清算结束后，凭省主管部门的核准意见，向公司登记机关申请办理注销登记。

　　小额贷款公司可因下列原因破产：

　　（一）不能清偿到期债务，并且资金不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力，自愿或应其债权人要求申请破产；

　　（二）已解散但未清算或者未清算完毕，依法负有清算责任的机构发现小额贷款公司资金不足以清偿债务，应当申请破产。

　　小额贷款公司拟破产，应在向法院申请破产前，向省主管部门提交申请并获得核准。小额贷款公司被依法宣告破产，依照《破产法》的有关规定实施破产清算。

　　第三十七条　小额贷款公司在完成公司变更登记或注销登记后5个工作日内，应当向省主管部门、当地公安机关、中国人民银行分支机构和中国银行业监督管理委员会派出机构报送相关备案材料。

　　第三十八条　小额贷款公司依法合规经营，没有不良信用记录的，可在股东自愿的基础上，按照《村镇银行组建审批指引》和《村镇银行管理暂行规定》规范改造为村镇银行。

　　第六章　监督管理

　　第三十九条　省级有关部门要指导和督促各级政府加强对小额贷款公司的监管，建立小额贷款公司动态监测系统，及时识别、预警和防范风险，协调处理试点工作中出现的重大问题，指导省辖市、县（市、区）政府处置和防范风险。

　　第四十条　省辖市、县（市、区）政府要建立小额贷款公司金融风险防范机制，督促有关部门建立管理制度，落实相应的监管责任和处置机制，及时识别、预警风险，切实防范和处置风险。

　　第四十一条　省主管部门应建立非现场监管和现场检查相结合的监督检查制度，相关部门依其职能定期或不定期地对小额贷款公司实施检查。根据监管需要，省主管部门可聘请具有相应业务资格的中介机构，对小额贷款公司进行专项审计或稽核，有关费用由小额贷款公司承担。

　　第四十二条　建立小额贷款公司行业年审制度。小额贷款公司每年4月３0日前向当地主管部门报送上一年度的工作报告，经县（市、区）、市两级主管部门签署意见后报省主管部门进行行业年审。小额贷款公司进行工商年度检验时，应当提交省主管部门出具的行业年审意见。

　　小额贷款公司行业年审时应提供以下资料：

　　（一）营业执照副本复印件（加盖公司印章）；

　　（二）资产负债表、损益表、现金流量表（加盖公司印章）；

　　（三）股东、发起人名称（姓名）及出资额；

　　（四）公司经营情况；

　　（五）公司年度工作总结；

　　（六）省主管部门要求的其它材料。

　　第四十三条　小额贷款公司在经营过程中，若出现下列情形之一，由省主管部门会同有关部门责令改正；情节特别严重的，由省主管部门取消当地小额贷款公司试点资格，会同有关部门提请工商行政管理部门及其他相关部门对其依法进行罚款、责令停业整顿或者吊销营业执照等行政处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　（一）营运期间抽逃注册资本；

　　（二）擅自设立分支机构； 

　　（三）未经核准擅自变更、终止； 

　　（四）超出核准登记的经营范围，擅自从事应当取得许可证或者其他批准文件方可从事的经营活动的违法经营行为；

　　（五）超出核定县（市、区）行政区域从事经营活动；

　　（六）存在非法集资或变相集资、吸收或变相吸收公众存款、暴力收贷、违反利率政策等金融违法违规行为；

　　（七）拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查；

　　（八）不按照规定提供报表、报告等文件、资料，提供虚假或隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料；

　　（九）未按照规定进行信息披露；

　　（十）其他违反国家有关法律、行政法规、政策规定及本办法的违法、违规行为。

　　第四十四条　小额贷款公司应建立行业自律机制，组建行业协会，实施行业自律管理，共同抵制行业内不正当竞争行为，维护合理有序、公平竞争的市场环境。加强对从业人员的教育和培训，提高从业人员的业务水平和整体素质。

　　第四十五条　建立社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束、监督，畅通投诉举报渠道，提高监督实效。

　　第七章  附  则

　　第四十六条　本办法未尽事宜，按照《公司法》、《合同法》、《指导意见》和《试点工作意见》等法律、法规和政策规定执行。

　　第四十七条　本办法中的“以上”均含本数或本级。

　　第四十八条　本办法由河南省小额贷款公司试点工作主管部门负责解释。

　　第四十九条　本办法自发布之日起施行。原《河南省小额贷款公司试点管理暂行办法》（豫中小企〔2009〕13号）同时废止。

　　(完)