工行周口分行认真落实上级行及人民银行的有关新要求，结合工作实际，采取有效措施，完善反洗钱工作机制，认真履行反洗钱职责，扎实推动反洗钱工作顺利开展，有效预防了洗钱犯罪行为。

高度重视，加强领导。该行还按照工作要求设置反洗钱领导小组和岗位，相关业务部门和营业机构均配备从事反洗钱工作专职或兼职人员，明确工作职责和要求，确保了反洗钱工作的顺利开展。

深入宣传，营造良好的反洗钱氛围。该行通过在各营业网点放置宣传页、悬挂横幅、咨询解疑等方式，向社会公众宣传《反洗钱法》的重要意义，宣传金融机构反洗钱义务和法律责任、社会公众反洗钱义务及介绍公民洗钱举报的基本路径，正面引导反洗钱工作舆论，提高了全行员工及社会公众的反洗钱意识，自觉履行反洗钱义务，营造出“打击洗钱、人人有责”的良好的反洗钱氛围。

强化培训，提高防范技能。该行还采取视频培训、知识考试等多种方式的反洗钱培训，进一步提高各级管理人员、业务人员的反洗钱责任意识和相关技能、经验，尤其提高一线操作人员和反洗钱岗位人员识别可疑支付交易的能力，并根据实际需要及时调整培训重点，更新培训内容，确保反洗钱培训取得实际效果，增强做好此项工作的主动性、针对性和有效性。严格落实客户身份识别制度，从源头上做好反洗钱工作。该行加强网点账户管理，按规定做好客户尽职调查、开户资料和交易资料保存工作，办理账户开户时要严格把关，确保账户资料的真实性、完整性和合法性，严格落实大额支付和可疑交易报告制度，强化事中控制。

加强监督检查与考核，确保各项制度落实到位。该行将反洗钱工作纳入合规管理和有关业务部门的日常监督检查范围，分层次、有重点地开展反洗钱专项检查和抽查活动，对存在问题的整改进行跟踪检查；研究制订相应反洗钱考评考核制度，建立适合本行实际的反洗钱责任追究制度和激励机制，确保各项反洗钱内控制度和工作要求得到有效落实。(简庐)